Reinsa tekst (kapittelvising)
Fulltekst er ikkje tilgjengeleg for dette dokumentet. Du kan laste ned original PDF eller bruke KI-assistenten.
Historisk utgreiing (2007)
NOU 2007: 10 - Om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering
NOU-en vurderer korleis Noreg bør styrkje reglane og verkemidla mot kvitvasking og terrorfinansiering for å gjennomføre EØS-reglar tilsvarande EUs tredje kvitvaskingsdirektiv. Bakgrunnen er internasjonale forpliktelsar og auka risiko knytt til grensekryssande finansstrømmer, nye betalingstenester og kompleks eigarstruktur som gjer det vanskeleg å spore ulovlege pengar.
Emneord:HvitvaskingTerrorfinansieringEØS-ReglerKundekontrollReelle eigararFinansmarkedRapporteringspliktRisikobasert tilnærmingFinans, skatt & makroøkonomiFinansmarked & bankvesenFinansLov og rett
Hovedfunni
- Noreg treng ein ny, samordna kvitvaskingslov for å oppfylle EØS-krav tilsvarande EU sitt tredje direktiv.
- Dagens regelverk har svakheiter ved målretta sektorar utanfor bankvesenet (til dømes advokatar, revisorar, eigedomshandel og spel), som aukar risiko for uoppdaga kvitvasking.
- Manglande oversikt over reelle eigarar i selskapsstrukturar gjer sporing av ulovlege kapitalstrømmar vanskeleg.
- Kundekontroll (identifikasjon, løpande oppfølging og formålsklarlegging) er inkonsekvent praktisert og krev oppgradering og standardisering.
- Rapporteringa av mistenkelege transaksjonar til etterretnings- og rapporteringseininga (FIU) er utilstrekkeleg koordinert med andre tilsyns- og beslutningsorgan.
- Straffe- og administrative sanksjonar er ikkje tilstrekkeleg effektive for å sikra etterleving på tvers av ulike bransjar.
- Internasjonal og tverrsektoriell informasjonsutveksling er nødvendig, men dagens praksis har tidvis forsinkelsar og rettslige hindringar som svekkjer responsen.
Foreslåtte tiltaki
- Innføre ei ny kvitvaskingslov med utfyllande kvitvaskingsforskrift som implementerer EØS/EU sitt tredje direktiv.
- Innføre obligatorisk kundekontroll (KYC) og risikobasert overvaking for alle relevante rapporteringspliktige sektorar.
- Pålegg om identifikasjon og dokumentasjon av reelle eigarar i selskaps- og tillitsstrukturar.
- Skjerpa regelverk for forsterka kontroll ved høgrisiko-relasjonar, mellom anna krav for forsterka undersøking av politisk utsette personar (PEP).
- Styrkje FIU si kapasitet og gi klare meldeplikter samt betre mekanismar for informasjonssamordning med politi og tilsynsmyndigheiter.
- Innføre effektive administrative sanksjonar og klåre strafferettslege føresegnar for brot på kvitvaskingsreglane.
- Forbetre internasjonalt samarbeid, informasjonsutveksling og retningslinjer for førebyggande tiltak mot terrorfinansiering.
Spør NOUgla KI-assistent