NOU 2015: 12 - Ny lovgivning om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering

Denne delutredninga vurderer behovet for å modernisere og styrkje norsk regelverk mot kvitvasking og terrorfinansiering. Bakgrunnen er aukande kompleksitet i finansielle og ikkje-finansielle transaksjonar, internasjonale krav og svekte moglegheiter til å avdekke skjulte eigarforhold og tverrnasjonale strømmar av midlar. Utredninga peikar på at målsetjinga må vere å gjere regelverket meir risikobasert, betre tilpassa nye betalings- og identifikasjonsteknologiar, og meir effektivt gjennomført i praksis. Sentral utfordring er manglande oversikt over reelle rettshavarar, betre informasjonsdeling mellom private aktørar og offentlege myndigheiter, og utilstrekkeleg handheving og ressursbruk hjå tilsynsmyndigheitene. Utvalet konkluderer med at lovendringar og organisatoriske grep må kombinere skjerpa plikter for forplikta aktørar med forbetra tilsyn, eigna sanksjonsmidlar og nye løysingar for register og elektronisk identifikasjon. Målet er både å gjere det vanskelegare å skjule eller flytte ulovlege midlar og å redusere føresetnadene for at legitime transaksjonar blir unødvendig hindra eller forseinka. Forslaga søkjer å balansere effektivitet, klart ansvarsforhold og forholdsmessig byrde for næringslivet.