Reinsa tekst (kapittelvising)
Fulltekst er ikkje tilgjengeleg for dette dokumentet. Du kan laste ned original PDF eller bruke KI-assistenten.
Historisk utgreiing (2015)
NOU 2015: 12 - Ny lovgivning om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering
Denne delutredninga vurderer behovet for å modernisere og styrkje norsk regelverk mot kvitvasking og terrorfinansiering. Bakgrunnen er aukande kompleksitet i finansielle og ikkje-finansielle transaksjonar, internasjonale krav og svekte moglegheiter til å avdekke skjulte eigarforhold og tverrnasjonale strømmar av midlar.
Hovedfunni
- Regelverket framstår fragmentert og treng ei samla, moderne lovgivning med risikobasert tilnærming.
- Mange profesjonelle aktørar (t.d. finans, revisjon, advokat, eigedomsmekling) med ulikt omfang av plikter og tilsyn skaper ikkje full dekning av riskoområda.
- Det er mangelfull identifikasjon og transparens rundt reelle rettshavarar i selskaps- og tillitsstrukturar, noko som svekkjer sporing av ulovlege midlar.
- Tilsyns- og sanksjonssystemet har begrensa reiskapar og ressursar til å gjennomføre effektiv kontroll og etterleving.
- Rapporteringa av mistenkelege transaksjonar har høgt volum og varierande kvalitet, noko som gjer prioritering og etterforsking meir krevjande.
- Auka bruk av digitale tenester og grensekryssande betalingar aukar kompleksiteten og behovet for tekniske løysingar og internasjonalt samarbeid.
- Informasjonsdeling mellom private aktørar og offentlege myndigheiter er utilstrekkeleg regulert og praktisert, noko som svekkjer rask handling mot hvitvasking.
Foreslåtte tiltaki
- Innføring av ny samla AML-lov basert på ein risikobasert tilnærming og tilpassing til internasjonale/EU-standardar.
- Klargjering og utviding av kven som er forplikta til kundekontroll, inkludert fleire ikkje-finansielle tenesteytarar.
- Etablering av sentralt register for reelle rettshavarar for selskap og relevante stiftingar/strukturar.
- Skjerping av kundekontrollpliktane: obligatorisk identifikasjon, løpande risikovurdering og skjerpa enhanced due diligence ved høg risiko og for PEPs.
- Styrking av tilsynsmyndigheitene med fleire verktøy, tydelegare mynde til å ilegge sanksjonar og auka ressursar/kompetanse.
- Forbetra reglar og rutinar for informasjonsdeling mellom offentlege aktørar og mellom privat sektor og myndigheitene, med trygg handsaming av data.
- Auka bruk av digitale løysingar og elektronisk ID for å effektivisere kundekontroll, rapportering og sporbarheit, kombinert med krav om internkontroll i pliktiges styringssystem.
Spør NOUgla KI-assistent