NOU 2007: 10 - Om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering

NOU-en vurderer korleis Noreg bør styrkje reglane og verkemidla mot kvitvasking og terrorfinansiering for å gjennomføre EØS-reglar tilsvarande EUs tredje kvitvaskingsdirektiv. Bakgrunnen er internasjonale forpliktelsar og auka risiko knytt til grensekryssande finansstrømmer, nye betalingstenester og kompleks eigarstruktur som gjer det vanskeleg å spore ulovlege pengar. Utvalet peiker på at eksisterande regelverk ikkje fullt ut fangar opp sårbare sektorar utanfor tradisjonell bankverksemd, og at manglande oversyn over reelle eigarar aukar risikoen for misbruk. Sentrale konklusjonar inneber forslag om ei ny kvitvaskingslova med utfyllande forskrift, skjerpa kundekontroll (KYC), krav om å identifisere reelle eigarar, skjerpa reglar for spesielt utsette kundar (til dømes politisk utsette personar), og styrkt melding og etterforsking gjennom ein meir effektiv rapporterings- og tilsynsstruktur. Utvalet tilrår også betre samarbeid og informasjonsutveksling nasjonalt og internasjonalt, føreseielege sanksjonar og bruk av risikobasert tilnærming for å målrette ressursar. Målet er å redusere mørketal og styrkje tilliten til finans- og marknadsstrukturar i Noreg.